Carry Trade (Giao dịch Chênh lệch Lãi suất) là gì?
Carry Trade, một hệ thống giao dịch chênh lệch lãi suất cho phép bạn kiếm tiền ngay cả khi giá đứng yên không nhúc nhích trong thời gian dài. Có thể nói đây là một trong những cách kiếm tiền phổ biến nhất và xấu xa nhất trong vũ trụ tài chính! Vậy Carry Trade thực sự là gì và chiến lược giao dịch bằng Carry Trade là như thế nào?
ẩn
Carry Trade là gì?
Carry Trade là một hoạt động vay mượn hoặc bán một công cụ (sản phẩm) tài chính với lãi suất thấp, sau đó sử dụng nó để mua một công cụ tài chính với lãi suất cao hơn. Trong khi bạn đang trả tiền lãi suất thấp trên các công cụ tài chính bạn vay / bán, bạn đang thu lãi cao hơn trên các công cụ tài chính mà bạn mua. Như vậy lợi nhuận của bạn là số tiền bạn thu thập từ chênh lệch lãi suất.
Ví dụ: Bạn vay ngân hàng 10.000 USD với lãi suất là 1% mỗi năm. Sau đó bạn dùng số tiền đó và mua một trái phiếu trị giá 10.000 USD mà trả 5% một năm. Vậy 4% lợi nhuận của bạn ở đâu ra? Đó chính là sự chênh lệch lãi suất hay còn gọi là Carry Trade điển hình đấy.
Nếu bạn áp dụng chiến lược giao dịch Carry Trade vào thị trường Forex giao ngay với đòn bẩy cao và các khoản thanh toán lãi suất hàng ngày, thì bạn có thể kiếm được lợi nhuận hằng ngày rất nhiều đấy.
Chẳng hạn ở ví dụ trên thì mức chênh lãi suất 4% mỗi năm có thể trở thành 80% mỗi năm nếu sử dụng mức đòn bẩy 1:20 đấy.
Có nên giao dịch theo Carry Trade không?
Với Carry Trade, ngoài lợi nhuận giao dịch của bạn, còn có thu nhập lãi. Bạn cũng được phép sử dụng đòn bẩy cho giao dịch để gia tăng lợi thế của bạn. Khi nhà môi giới trả cho bạn tiền lãi hàng ngày cho Carry Trade của bạn, tiền lãi phải trả là trên số tiền được sử dụng. Nếu bạn mở một giao dịch cho một lô nhỏ (10.000 USD) và bạn chỉ phải sử dụng 250 USDT số tiền ký quỹ thực tế để mở giao dịch đó, bạn sẽ được trả lãi hàng ngày trên 10.000 USD, không phải 250 USD. Điều này có thể mang lại cho bạn lợi nhuận hàng năm rất lớn.
Tuy nhiên có một rủi ro là các cặp tiền tệ có điều kiện tốt nhất để sử dụng phương thức Carry Trade đều có xu hướng rất biến động. Vì lý do này, bạn cần thận trọng khi giao dịch với Carry Trade.
Chiến lược giao dịch
Khi bạn giao dịch các cặp tỷ giá trong thị trường tài chính Forex bạn sẽ bị tính một khoản phí qua đêm (swap) sau khi lệnh của bạn được giữ hết 24h của ngày và bước sang ngày hôm sau. Khoản phí qua đêm này được tính trên sự chênh lệch lãi suất của hai đồng tiền trong cặp tỷ giá mà bạn đang giao dịch.
Phí qua đêm của các cặp tỷ giá là khác nhau, và phí qua đêm của lệnh mua và lệnh bán cũng khác nhau. Thường thì lệnh mua có phí qua đêm âm thì lệnh bán sẽ có phí qua đêm dương và ngược lại. Tuy nhiên, cũng có những cặp tỷ giá có phí qua đêm âm đối với cả lệnh mua và lệnh bán.
Để thực hiện Carry Trade, bạn phải tìm hiểu Swap (hay phí qua đêm) là gì? Sau đó bạn tìm một cặp tiền mà có Swap dương theo hướng giao dịch của bạn.
Để tìm Swap dương, bạn hãy mở phần mềm MT4 hoặc MT5 và nhấp vào nút Market Watch ở góc trên bên trái màn hình, sau đó chọn một cặp tiền tệ bất kỳ và nhấn chuột phải. Tiếp tục chọn mục Specification.
Một bảng thông số cho thấy Swap Long và Swap Short. LONG được hiểu là MUA, còn SHORT được hiểu là BÁN. Bạn chỉ cần thực hiện Carry Trade theo hướng nào đang là số dương. Chẳng hạn ở ví dụ này thì EURUSD thì nên chọn Swap Short.
Lưu ý:
- Nếu đồng tiền đó bị mất giá trong tương lai thì số tiền lãi chênh lệch bằng Carry Trade sẽ không đủ để bù số tiền lỗ do đồng tiền bị mất giá.
- Bạn nên chọn một cặp tiền tệ có chênh lệch lãi suất cao để cho hiệu quả là cao nhất. Cách chọn là tìm Swap Long và Swap Short như đã nói ở trên.
- Carry Trade nhằm mục đích hưởng chênh lệch lãi suất, mà muốn hưởng lãi suất thì phải chờ như cách bạn gửi tiền vào ngân hàng. Do đó đây là chiến lược dài hạn.
- Bạn cũng cần nắm thông tin kinh tế về cặp tiền mà bạn đang Carry Trade để dự đoán tỷ giá trong tương lai.
- Carry Trade ít rủi ro, lợi nhuận tính theo % năm, do đó bạn cần phải có số tiền lớn thì mới mang lại số tiền đáng kể.
CẢNH BÁO: Đầu tư vào các sản phẩm tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro mà có thể không phù hợp với một số nhà đầu tư. Do đó hãy cân nhắc kỹ lưỡng và làm chủ bản thân trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào cấu thành từ những nội dung tham khảo tại GiaiMaCoin.Com.
