Đòn bẩy Forex là gì? Nên chọn đòn bẩy là bao nhiêu?
Đòn bẩy trong Forex là một trong những nguyên nhân hấp dẫn các trader đến với thị trường này. Tuy nhiên, nhiều trader mới tham gia thị trường không biết đòn bẩy là gì, nó được tính toán như thế nào, những gì mà nó có thể mang lại cho họ.
ẩn
Đòn bẩy Forex là gì?
Đòn bẩy là khả năng sử dụng một cái gì đó nhỏ để kiểm soát một cái gì đó lớn. Cụ thể, trong giao dịch Forex, đòn bẩy là một khoản vay mà bên công ty môi giới cung cấp cho bạn, cho phép bạn thực hiện một giao dịch có giá trị lớn hơn nhiều tài khoản giao dịch vốn có của bạn để thu được những lợi thế từ sự chuyển động của giá.
Thị trường Forex thường có mức thay đổi giá hàng ngày giao động chỉ khoảng 1%, mức giao động này là tương đối nhỏ so với thị trường cổ phiếu. Đây chính là lý do thị trường Forex cho phép thực hiện giao dịch với đòn bẩy cao, bởi vì khi đó, chỉ một sự thay đổi nhỏ của giá cũng có thể mang lại một khoản tiền đáng kể.
Ví dụ:
Hãy tưởng tượng bạn có 5.000 USD trong tài khoản và việc thực hiện giao dịch với đòn bẩy là 10:1 thì bạn đang có số vốn là 50.000 USD. Đòn bẩy được xác định theo tỷ lệ, do đó đòn bẩy mà bạn sẽ đạt được là 10:1. Nếu vị thế mà bạn mở đạt 5100 USD, bạn sẽ kiếm được 100% lợi nhuận, nghĩa là 100 USD. Đòn bẩy trong trường hợp này cho phép bạn kiếm gấp 10 lần số vốn mà bạn đã bắt đầu.
Trong trường hợp đòn bẩy là 1:1 và bạn phải đạt 500.000 USD. Đòn bẩy 1:1 có nghĩa là khoản đầu tư của bạn là 500.000 USD cũng có thể tăng lên 501.000 USD, nhưng có một sự khác biệt đó là sẽ mạo hiểm khoản đầu tư 500.000 USD của mình để thu được lợi nhuận 1.000 USD, vì vậy thu nhập của bạn sẽ chỉ chiếm 0,2%.
Lý do đòn bẩy và giao dịch Forex rất phổ biến là bạn không cần 500.000 USD để đầu tư. Đòn bẩy 1:1 không còn hấp dẫn nữa, khi Forex cung cấp đòn bẩy 10:1.
Margin và đòn bẩy
Mỗi nhà môi giới đưa ra đòn bẩy dựa trên các quy tắc và quy định của họ. Số tiền thường là 50:1, 100:1, 200:1 và 400:1.
- 50:1: Năm mươi một đòn bẩy có nghĩa là cứ mỗi 1$ bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá 50$. Ví dụ, nếu bạn gửi 500$, bạn sẽ có thể giao dịch số tiền lên tới 25.000$ trên thị trường bằng đòn bẩy 50:1. Không phải là bạn nên giao dịch toàn bộ 25.000$, nhưng bạn sẽ có khả năng giao dịch với số tiền đó.
- 100:1: Một trăm một đòn bẩy có nghĩa là cứ mỗi 1$ bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá 100$. Đây là một lượng đòn bẩy thông thường được cung cấp trên một tài khoản Lot tiêu chuẩn. Khoản tiền gửi tối thiểu 2000$ điển hình cho một tài khoản chuẩn sẽ cho bạn khả năng kiểm soát 200.000$.
- 200:1: Hai trăm một đòn bẩy có nghĩa là cứ mỗi $ 1 bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá 200$. Đây là một lượng đòn bẩy thông thường được cung cấp trên một tài khoản Lot nhỏ. Tiền gửi tối thiểu điển hình trên một tài khoản như vậy là khoảng 300$. Với 300$, bạn có thể mở các giao dịch lên tới số tiền 60.000$.
- 400:1: Bốn trăm một đòn bẩy có nghĩa là cứ mỗi 1$ bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá 400$. Một số nhà môi giới cung cấp 400:1 trên tài khoản Lot nhỏ. Hãy cảnh giác với bất kỳ nhà môi giới nào cung cấp loại đòn bẩy này cho tài khoản nhỏ. Bất cứ ai thực hiện một khoản tiền gửi 300$ vào một tài khoản ngoại hối và cố gắng giao dịch với đòn bẩy 400:1 có thể bị mất sạch tài sản chỉ trong vài phút.
Để sử dụng đòn bẩy, bạn cần có tài sản đảm bảo cho khoản vay, được gọi là margin. Nhà môi giới sẽ tự động xác định một phần trong tài khoản của bạn là margin cho vị thế.
Lượng margin sẽ phụ thuộc vào tỉ lệ đòn bẩy bạn đang giao dịch. Ví dụ, đòn bẩy 100:1 đòi hỏi margin ở mức 1% so với quy mô của vị thế. Bảng dưới đây tóm tắt khối lượng margin cần thiết cho các tỉ lệ đòn bẩy khác nhau.
| Tỉ lệ đòn bẩy | Margin yêu cầu (%/giá trị của vị thế) |
| 1:1 | 100% |
| 2:1 | 50% |
| 10:1 | 10% |
| 50:1 | 2% |
|
100:1 |
1% |
| 200:1 | 0.5% |
| 400:1 | 0.25% |
Như bạn có thể thấy, giao dịch với tỉ lệ đòn bẩy 400:1 chỉ yêu cầu margin 0.25%. Điều này có vẻ hấp dẫn, tuy nhiên bạn cũng cần biết rằng đòn bẩy cao luôn luôn đi cùng với rủi ro cao. Có thể nói rằng đòn bẩy chính là con dao hai lưỡi. Bởi nếu một vị thế có sử dụng đòn bẩy đi ngược lại bạn sẽ khiến thua lỗ của bạn tăng lên đáng kể. Đòn bẩy làm gia tăng lợi nhuận tiềm năng nhưng đồng thời cũng làm gia tăng cả thua lỗ tiềm năng!
Khi vị thế sử dụng đòn bẩy của bạn đi ngược lại hướng bạn dự đoán, khiến giá trị tài khoản giao dịch của bạn giảm xuống dưới mức margin yêu cầu, bạn sẽ bị Margin Call và nhà môi giới sẽ tự động tính toán giá trị này, dựa vào giá trị tài sản ròng (NAV).
Khi margin call xảy ra, bên môi giới sẽ tự động đóng tất cả các vị thế hiện có tại tỉ lệ lúc bấy giờ, và tài khoản của bạn sẽ chỉ còn lại margin.
Ví dụ: Bạn giao dịch một lot, trị giá 100.000$, tỉ lệ đòn bẩy 100:1 với tài khoản 3.000$. Bên môi giới sẽ xác định 1.000$ trong tài khoản của bạn là margin, do đó bạn sẽ còn lại 2.000$ là “phi margin” , dùng để thực hiện các giao dịch khác hoặc để chống đỡ trước những dao động của giá. Nếu vị thế đi ngược lại bạn, và mức thua lỗ tại thời điểm đó cao hơn 2.000$ ”phi margin”, bạn sẽ nhận được một margin call.
Nên lựa chọn đòn bẩy là bao nhiêu?
Rất nhiều trader hiện nay bắt đầu với 1 tài khoản nhỏ nhưng lại chọn đòn bẩy cao với mong muốn thu lại một mức lợi nhuận nhiều hơn và nhanh hơn. Và kết quả là họ thường xuyên thua lỗ và cảm thấy chán nản. Có 2 lý do ảnh hưởng đáng kể:
- Thứ nhất, việc chọn đòn bẩy cao đã làm cho tính rủi ro của giao dịch tăng lên.
- Thứ hai, đó là về mặt tâm lý: Khi tài khoản nhỏ, bạn có xu hướng chấp nhận mất mát nhiều hơn. Điều này dễ khiến bạn phá bỏ các nguyên tắc giao dịch và trở nên liều lĩnh hơn, quyết ăn thua đủ với thị trường.
Trong khi với các trader chuyên nghiệp, họ giao dịch với đòn bẩy rất thấp. Giữ đòn bẩy của bạn thấp hơn bảo vệ vốn của bạn khi bạn mắc lỗi giao dịch và ổn định lợi nhuận của bạn hơn. Nhiều chuyên gia sẽ sử dụng đòn bẩy như 10:1 hoặc 20:1.
Cuối cùng, hãy tự quản lý rủi ro cho tài khoản của mình bằng cách:
- Cân nhắc sử dụng mức đòn bẩy thấp.
- Đặt lệnh với khối lượng nhỏ.
- Sử dụng trailing stop để giảm thiểu rủi ro và bảo toàn vốn.
- Giới hạn cắt lỗ từ 1% đến 2% tổng tài khoản cho mỗi lệnh.
CẢNH BÁO: Đầu tư vào các sản phẩm tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro mà có thể không phù hợp với một số nhà đầu tư. Do đó hãy cân nhắc kỹ lưỡng và làm chủ bản thân trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào cấu thành từ những nội dung tham khảo tại GiaiMaCoin.Com.
