Giấy phép của FCA là gì?
ẩn
FCA là gì?
FCA (Financial Conduct Authority) là cơ quan quản lý ngành dịch vụ tài chính tại Vương Quốc Anh, được thành lập vào ngày 01/04/2013 và là kế nhiệm của tổ chức FSA – Financial Services Authority – vốn đã thất bại trong việc giữ minh bạch thị trường Anh trong suốt khủng hoảng kinh tế toàn cầu năm 2008.
Kinh phí hoạt động của FCA được lấy từ phí thành viên. Tuy nhiên, FCA UK vẫn trực thuộc Bộ Tài Chính Anh và Quốc Hội Anh
Tính đến hiện tại, giấy phép FCA quản lý hơn 59,000 doanh nghiệp, trong đó giám sát 49.000 công ty và đặt ra các tiêu chuẩn về tài chính cho 19.000 tổ chức.
Website: https://www.fca.org.uk/
FCA quản lý những loại hình doanh nghiệp nào?
FCA có trách nhiệm cấp phép, giám sát việc tuân thủ các quy định và có khả năng thực hiện các hoạt động cưỡng chế đối với các loại hình tổ chức kinh doanh như sau:
- Ngân hàng, các định chế xây dựng xã hội và công đoàn tín dụng.
- Công ty quản lý khiếu nại.
- Công ty tín dụng tiêu dùng.
- Tiền điện tử (electronic money) và tổ chức thanh toán.
- Cố vấn tài chính.
- Fintech và các doanh nghiệp sáng tạo.
- Các công ty bảo hiểm và trung gian bảo hiểm.
- Quản lý đầu tư.
- Công ty bảo hiểm nhân thọ và trợ cấp hưu trí.
- Người cho vay thế chấp và trung gian.
- Các cộng đồng tương hỗ.
- Các cố vấn độc lập.
- Nhà quản lý tài sản.
Theo đó, FCA có các thẩm quyền sau:
- Giám sát hoạt động của các công ty liên quan đến thực tiễn tiếp thị các khoản mục tài chính
- Đánh vần các tiêu chuẩn mong đợi
- Quy định yêu cầu đối với các mặt hàng
- Rà soát các cá nhân và công ty
- Đưa ra chỉ thị về việc điều chỉnh hoặc rút lại các khuyến mại gây hiểu lầm
- Đặt vấn đề về sản phẩm tài chính
Điều kiện để được cấp giấy phép của FCA
Trong thị trường Forex, để được cấp giấy phép của FCA, broker phải đảm bảo tối thiểu một số yêu cầu dưới đây:
- Yêu cầu tối thiểu đầu tiên là nền tảng tài chính và đầu tư mạnh đối với tất cả các công ty thuộc danh sách lĩnh vực mà FCA có thẩm quyền cấp phép hoạt động.
- Broker phải đáp ứng các yêu cầu về ký quỹ tối thiểu.
- Broker buộc phải có văn phòng hoạt động ở Anh và người lãnh đạo (giám đốc cấp cao) là người của địa phương.
- Đảm bảo các yêu cầu về hoạt động kinh doanh theo từng lĩnh vực và duy trì trong suốt thời gian chờ cấp giấy phép (có thể lên đến 12 tháng).
Những nhà đầu tư Forex thường không biết rằng các sàn giao dịch có thể lựa chọn loại hình kinh doanh dựa trên yêu cầu về mức vốn tối thiểu để đăng ký giấy phép FCA. Với mỗi loại hình kinh doanh thì mức ký quỹ cũng khác nhau.
- Đối với giấy phép Dealer (cho đại lý): broker đăng ký mô hình hoạt động như một nhà tạo lập thị trường (Market Maker) hoặc dưới danh nghĩa Forex Broker B-Book yêu cầu phải có mức vốn ký quỹ tối thiểu ~ 730,000 bảng Anh.
- Đối với giấy phép Intermediary (cho các bên trung gian): broker đăng ký mô hình hoạt động STP có mức ký quỹ tối thiểu bắt buộc là 125,000 bảng Anh.
- Đối với giấy phép Restricted Broker (Broker có hạn chế): broker chỉ có thể tiếp thị và bán dịch vụ mà không được giữ tiền khách hàng thì mức ký quỹ quỹ là gần 50,000 bảng Anh.
FCA quản lý các Forex Broker ra sao?
Sau khi được FCA cấp phép thì broker sẽ hoạt động dưới khung quy định giám sát chặt chẽ từ FCA và buộc phải:
- Tách bạch tiền gửi của khách hàng (Segregated Funds): tiền khách hàng phải được giữ ở một quỹ riêng biệt (thường được giữ tại các ngân hàng lớn trong khu vực) khỏi tiền vốn hoạt động của sàn.
- Báo cáo và kiểm toán: cũng giống như quy định kiểm toán của tổ chức ASIC, FCA cũng yêu cầu các broker phải cung cấp báo cáo & đối chiếu quỹ tài khoản hàng tháng, hàng quý và hàng năm. Các báo cáo phải hoàn toàn minh bạch và gửi đúng thời hạn.
- Cảnh báo rủi ro Forex: broker thuộc FCA luôn phải thực hiện cảnh báo rủi ro khi đầu tư giao dịch Forex đối với các khách hàng của mình.
- Quản trị đòn bẩy: tổ chức FCA yêu cầu các broker của mình chỉ được cung cấp đòn bẩy có giới hạn để tránh rủi ro lớn cho tài khoản trader. Từ giữa năm 2019, mức đòn bẩy tối đa mà sàn ngoại hối chỉ sở hữu giấy phép FCA là 1:30 (Các broker có giấy phép FCA nhưng cung cấp đòn bẩy cao hơn thì khả năng họ cũng sở hữu một giấy phép khác cho phép cung cấp đòn bẩy cao cho khách hàng)
- Dịch vụ khách hàng: Tiêu chuẩn của FCA là luôn lấy khách hàng làm trọng tâm, các broker phải bảo vệ và bảo mật thông tin khách hàng, vốn đầu tư, và các dữ liệu cá nhân khác, đồng thời cam kết cung cấp các dịch vụ minh bạch, công bằng, và hiệu quả.
Tại sao các sàn Forex được cấp phép bởi FCA có độ uy tín cao?
Một broker chịu sự quản lý của FCA sẽ nhận được sự quan tâm và thu hút đông đảo nhà đầu tư lựa chọn bởi:
- Nền tảng tài chính mạnh.
- Hoạt động tài chính minh bạch.
- An toàn cho tiền đầu tư của khách hàng.
- Có cơ chế bảo vệ và đền bù cho khách hàng khi xảy ra tranh chấp hoặc trường hợp sàn phá sản, mất khả năng thanh toán.
- Dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp.
Cách tra cứu giấy phép FCA của một sàn Forex
Sau đây là các bước đơn giản giúp bạn kiểm tra xem một sàn Forex có thực sự sở hữu giấy phép FCA không:
Bước 1: Bạn truy cập link tra cứu trên website FCA tại: https://register.fca.org.uk/
Bước 2: Nhập tên sàn Forex cần tra cứu vào ô như bên dưới
Bước 3: Kiểm tra thông tin đăng ký trên FCA có trùng khớp với thông tin mà sàn Forex thể hiện trên website của họ hay không.
Kết luận
Thông thường để lựa chọn một broker uy tín và đáng tin cậy, nhà đầu tư thường chú trọng vào vấn đề pháp lý, ở đây chính là giấy phép hoạt động của sàn. Giấy phép FCA là một trong những loại giấy phép quan trọng và uy tín, đảm bảo quyền lợi của khách hàng, tránh các trường hợp lừa đảo. Nhà giao dịch nên cân nhắc lựa chọn những sàn giao dịch uy tín để có thể yên tâm trong quá trình giao dịch.
CẢNH BÁO: Đầu tư vào các sản phẩm tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro mà có thể không phù hợp với một số nhà đầu tư. Do đó hãy cân nhắc kỹ lưỡng và làm chủ bản thân trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào cấu thành từ những nội dung tham khảo tại GiaiMaCoin.Com.
Mục lục
