Phí qua đêm trong Forex là gì? Cách tính phí qua đêm
Khi giao dịch Forex, ngoài các loại phí như spread, phí hoa hồng, có một loại phí nữa các bạn cũng nên lưu tâm chính Lãi suất qua đêm (hay còn gọi là Phí qua đêm hoặc Swap) khi chuyển đổi vị thế qua nửa đêm. Tuy nhiên, so với phí spread, phí hoa hồng, phí Swap có phần đặc biệt hơn đó chính là trong nhiều trường hợp thay vì mất phí bạn còn được hoàn phí. Vậy Swap là gì, tại sao chúng lại đặc biệt đến như vậy? Trong bài viết này, hãy cùng Bitcoin Vietnam News tìm hiểu nhé.
ẩn
Phí qua đêm là gì ?
Phí qua đêm (Swap) là lãi suất được áp dụng với mọi lệnh giao dịch được mở qua đêm cho ngày giao dịch tiếp theo. Phí qua đêm được cộng thêm hoặc trừ đi khỏi tài khoản giao dịch vào mỗi ngày tuỳ theo thời điểm chuyển ngày của sàn giao dịch cho đến khi người dùng đóng lệnh giao dịch.
Phí qua đêm cũng được tính mỗi ngày, ngoại trừ cuối tuần khi không có giao dịch và vào thứ Tư, mức phí qua đêm được tính gấp ba để bù cho cuối tuần sau đó khi phí qua đêm không được tính.
Phí qua đêm có thể là được tính theo lệnh Long hay Short, tùy theo bạn mở lệnh giao dịch Mua hay Bán. Như bạn đã biết, lệnh giao dịch Mua còn được gọi là Long, đó là lý do tại sao phí qua đêm cho lệnh giao dịch Mua được gọi là Phí qua đêm mua. Tương tự, Phí qua đêm cho lệnh giao dịch Bán hoặc Short được gọi là Phí qua đêm bán. Phí qua đêm có thể là âm hoặc dương.
Tại sao lại có phí qua đêm?
Sở dĩ có loại phí này là do mức chênh lệch lãi suất của các ngân hàng trung ương. Trong Forex, chúng ta giao dịch theo cặp tiền tệ mà mỗi loại tiền tệ có mức lãi suất khác nhau nên khi giữ lệnh qua đêm, trader phải trả hoặc được nhận 1 khoản từ mức chênh lệch lãi suất.
Linh hồn của thị trường tiền tệ chính là lãi suất (interest rate). Sự biến động của lãi suất ảnh hưởng đến phí qua đêm, khi một ngân hàng trung ương tăng lãi suất đồng nghĩa các broker phải tính toán lại phí này để phù hợp với hệ thống liên ngân hàng. Ví dụ khi bạn mua USD/JPY có nghĩa là bán JPY và tiến hành mua USD vì lãi suất USD đang dương còn lãi suất JPY đang âm nên bạn được hưởng thêm phí phát sinh dựa trên lãi suất của FED. Các broker là cầu nối giữa trader và hệ thống liên thị trường nên phí swap này sẽ phụ thuộc vào các ngân hàng trung ương.
Các cuộc họp về lãi suất thường được quan tâm bởi vì nếu có biến động lãi suất sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến phí qua đêm từ đó làm ảnh hưởng đến vị thế vào lệnh của thị trường. Các quyết định tăng giảm lãi suất sẽ buộc các thể chế tài chính tính toán lại vị thế hiện tại của giao dịch để có thể kiếm thêm lợi nhuận từ phí hoặc giảm bớt khối lượng để hạn chế tổn thất. Xu thế của cặp EUR/USD giảm dài hạn cộng thêm việc được phí khi short là một xu hướng tối đa hóa lợi nhuận nên các thể chế tài chính lớn cân nhắc short. Ngược lại khi short USDJPY, bán một đồng tiền có lãi suất dương để mua một đồng có lãi suất âm và còn giữ lệnh liên tục qua đêm nếu không may stoploss còn khiến mức thua lỗ tăng lên do tài khoản trừ phí qua đêm.
Cách tính phí qua đêm
Phí qua đêm thường được tính khi phiên Mỹ đóng cửa và phí này sẽ là dương hoặc âm tùy sàn.
Công thức tính phí qua đêm là:
Swap = (Pip Value * Swap Rate * Number of Nights) / 10
Để biết rõ được từng cặp tiền có mức phí cho lệnh buy/sell như thế nào, bạn có thể lên website bạn đăng ký tài khoản giao dịch hoặc phần mềm MT4 của sàn để xem. Với MT4 bạn mở giao diện hiển thị các cặp tiền và rồi click chuột phải vào chọn mục symbols và xem phí của cặp đó:
Sau đó sẽ hiện ra đầy đủ bảng thuộc tính :
Đây là bảng thuộc tính của cặp XAU/USD (Vàng), chúng ta có thể thấy phí qua đêm cho lệnh mua là -11.19 , còn phí cho lệnh bán là 9.07. Các mức giá này ứng với số lot là 1, tức là bạn vào lệnh mua 1 lot cho cặp này thì qua 1 đêm bạn sẽ bị tính phí trên lệnh đó là -11.19.
Ví dụ bạn vào cùng lệnh buy nhưng số lot là 1.5 thì phí cho lệnh đó sẽ được tính như sau :
1.5 x (-11.19) = -16.785 làm tròn thành -16.79. Đây là mức phí mua 1.5 lot Vàng khi để lệnh qua đêm.
Tương tự như lệnh bán cũng vậy và các cặp tỉ giá khác cũng có cách tính như vậy, chỉ khác là mức phí của lệnh bán/mua từng cặp .
Đặc điểm của phí qua đêm
- Phí qua đêm chỉ được áp dụng khi các vị thế được giữ mở cho đến ngày giao dịch tiếp theo.
- Một số cặp tiền có thể có phí qua đêm âm ở cả hai chiều BUY và SELL.
- Phí qua đêm được tính theo point, MetaTrader 4 và 5 tự động chuyển đổi chúng theo tiền tệ cơ bản của tài khoản của bạn.
- Mỗi cặp tiền tệ có phí riêng và được tính trên kích thước chuẩn là 1 lot (100.000 đơn vị cơ sở).
- Bất kì sàn nào cũng có một ngày chuyển sang ngày khác sẽ chịu x3 phí qua đêm vào Thứ Tư sang Thứ Năm. Ngày hôm đó sẽ tăng phí gấp 3 lần bình thường để bù đắp cho Thứ Bảy và Chủ Nhật thị trường không hoạt động.
Ưu nhược điểm của phí qua đêm
Nếu bạn là một day trader hay scalper thì sẽ không quan tâm mấy đến phí này vì bạn không bao giờ để lệnh qua đêm.
Còn nếu bạn là một swing trader sẽ là điều đáng để quan tâm vì đặc điểm phong cách đánh trung hạn ngâm lệnh từ vài ngày có khi đến vài tuần sẽ phải chịu một mức phí cao .
Về mặt ưu điểm thì khi bạn vào lệnh một cặp tiền có mức phí qua đêm dương, thì bạn nuôi một lệnh trung hạn có profit thì phí qua đêm sẽ giúp bạn gia tăng thêm lợi nhuận cho lệnh giao dịch đó hoặc giảm bớt thua lỗ cho lệnh giao dịch đó.
Về mặt nhược điểm thì khi bạn phải chịu mức phí qua đêm âm thì sẽ làm giảm bớt lợi nhuận cũng như tăng mức lỗ cho lệnh giao dịch đó.
Suy cho cùng, nếu bạn là một swing trader thì hãy xem xét kĩ phí qua đêm cho cặp bạn sắp vào để có các chiến lược Forex trước khi vào lệnh.
Lưu ý quan trọng
Một lưu ý nhỏ là tổng phí qua đêm cho 1 sản phẩm sẽ luôn âm. Nếu là một trader theo trường phái hedging 2 hướng thị trường bạn nên cân nhắc khi giữ 2 lệnh mua bán cùng một cặp tiền qua đêm. Broker khác nhau sẽ có chênh lệch phí khác nhau vì mỗi broker sử dụng một cổng vào hệ thống liên ngân hàng khác nhau. Một số Broker cố tình tăng phí qua đêm đối với các cặp tiền tệ chéo với mục đích thu lợi bất chính khiến nhiều nhà đầu tư bị mất tiền nhiều khi buộc phải giữ lệnh qua đêm. Các broker đôi khi lỗi về phí swap và bị trader khai thác kiếm lợi. Khi sử dụng broker nào, trader cần đọc thật kĩ các quy chế và phí qua đêm của từng cặp nhằm tránh các sự cố đáng tiếc
CẢNH BÁO: Đầu tư vào các sản phẩm tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro mà có thể không phù hợp với một số nhà đầu tư. Do đó hãy cân nhắc kỹ lưỡng và làm chủ bản thân trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào cấu thành từ những nội dung tham khảo tại GiaiMaCoin.Com.
Mục lục
