Winsbank là gì? Winsbank có lừa đảo không?

Nở rộ tại Việt Nam từ khoảng cuối 2019 đầu 2020, lượng người dùng tìm kiếm từ khóa liên quan đến Winsbank.io tăng đột biến tại việt nam. Với sức “hot” của dự án này, chắc hẳn nhiều người thắc mắc rằng Winsbank là gì? Liệu Winsbank có lừa đảo không? Hay có nên đầu tư Winsbank không? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về nó nhé.

Winsbank là gì?

Theo thông tin trên trang chủ, Winsbank.io là một quỹ đầu tư chuyên về giải trí trực tuyến, thương mại điện tử và các dịch vụ liên quan đến blockchain. Winsbank là ngân hàng số Ứng dụng công nghệ Blockchain giống Bitcoin), mọi người có thể gửi tiền tiết kiệm, vay mượn và đầu tư chỉ với một nền tảng duy nhất, có thể vay tiền thế chấp bằng tiền kỹ thuật số như BTC, ETH, WIN…

Theo đó, Winsbank được giới thiệu là cung cấp 3 loại hình sản phẩm đó là:

• Đầu tư (Hệ sinh thái Casino, Cá độ, Xổ số)
• Cho vay thế chấp tài sản số (Cho phép mọi người vay USD, thế chấp bằng BTC, ETH, WIN, tài sản số)
• Phát hành cổ phiếu (Eshare)

Winsbank có lừa đảo không?

Winsbank có lừa đảo không là câu hỏi của rất nhiều nhà đầu tư trẻ, bởi trước khi đầu tư, bạn cần tìm hiểu thật kỹ về nó, lịch sử phát triển, cơ hội và thách thức, rủi ro. Hãy bắt đầu với 1 đoạn “giới thiệu” của các nhà môi giới dự án Winsbank nhé:

Chắc hẳn sau khi đọc bảng này, rất nhiều bạn sẽ gật gù rằng đầu tư nó sẽ tăng đúng không? Tuy nhiên hãy suy nghĩ cẩn trọng theo 2 hướng!

Thứ nhất, công ty này còn khá mới và được người Việt Nam tìm kiếm nhiều nhất trong khu vực. Điều đó có nghĩa là, người Việt đang “gọi vốn” nhiều nhất.

Thứ hai, không một ai chắc chắn rằng cổ phiếu sẽ x2, x4, x10 … sau 6 tháng hoặc 5 năm.

Thứ ba, muốn đầu tư phải chấp nhận mạo hiểm. Đây là vấn đề rất được quan tâm, nhưng với Winsbank là một sự mạo hiểm hơn cả, giống như kiểu “được ăn cả, ngã về không”.

Hiện tại, những người đầu tư vào Winsbank thông qua hình thức mua cổ phiếu Eshare. Theo giới thiệu, cứ mỗi 6 tháng, giá cổ phiếu Eshare sẽ tăng gấp đôi theo lộ trình được Winsbank đặt ra.

Không chỉ vậy, Winsbank còn đặt ra lộ trình để IPO cổ phiếu Eshare của mình với giá $5 mỗi Eshare tại sàn Nasdaq của Mỹ vào thời điểm tháng 05/2024. Winsbank giải thích điều này là kết quả của việc triển khai công nghệ blockchain và số hóa tài sản để xây dựng ngân hàng số, dẫn tới tốc độ tăng trưởng thị phần đạt hơn 700% mỗi năm.

Tuy nhiên, điểm đặc biệt là các gói đầu tư Winsbank là đều hứa hẹn một mức lợi nhuận rất hấp dẫn, lên tới 72% sau 1 năm. Đó là còn chưa kể Winsbank còn có các đợt khuyến mãi cổ phiếu Eshare, hay hỗ trợ mua cổ phiếu Eshare thông qua trả góp.

Thậm chí, bên cạnh việc mua cổ phiếu Eshare để chờ tăng giá, Winsbank còn có chương trình tiếp thị liên kết (affiliate marketing) cho người giới thiệu để nhận thêm cổ phiếu Eshare tới tận cấp F10.

Lợi nhuận là vậy. Nhưng địa chỉ đăng ký kinh doanh của Winsbank lại đặt tại Belize, một quốc gia xa xôi hẻo lánh, nghèo đói, có luật pháp lỏng lẻo và nổi tiếng về nạn tội phạm tài chính.

Đồng thời, tìm kiếm hình ảnh của địa chỉ này trên Google Earth cũng cho thấy một tòa nhà thuộc một khu vực tương đối hoang sơ. Rất có thể địa chỉ này chỉ là một vỏ bọc của một công ty ma, lập nên để tận dụng nền luật pháp lỏng lẻo của Belize.

Tiếp theo, Winsbank giới thiệu rất nhiều về các công nghệ vượt trội như sổ cái phân tán (distributed ledger) dựa trên nền tảng blockchain để quản lý giao dịch hay điện toán đám mây (cloud computing). Tuy nhiên, doanh nghiệp này lại không đưa ra bằng chứng rõ nét nào để chứng minh cho những điều này.

Thêm nữa, Winsbank đã ngụy tạo bằng chứng về lời đảm chứng (testimonial) của một số chuyên gia kỳ cựu trong lĩnh vực tài chính ngân hàng. Trong tài liệu giới thiệu Winsbank, có dẫn lời đảm chứng của 2 cá nhân, đó là Joshu Pattrick (từ quỹ đầu tư Haitao Capital) và Meng Yan (hiện là Giám đốc Đối tác Toàn cầu tại Ant Financial, một công ty liên kết của Alibaba).

Hoạt động kinh doanh của Winsbank cũng là một dấu hỏi lớn khác. Mặc dù tự nhận là một ngân hàng số, nhưng Winsbank lại không có một giấy phép hoạt động trong lĩnh vực này tại bất kỳ quốc gia nào.

Thêm vào đó, Winsbank cũng không cung cấp các dịch vụ cơ bản của ngân hàng như gửi tiền tiết kiệm hay thanh toán. Thay vào đó, Winsbank tập trung tối đa vào việc bán cổ phiếu Eshare trên trang chủ của mình (khi đây là phần đầu tiên mà người truy cập trang web của Winsbank nhìn thấy).

Tại Việt Nam, website chính thức của Công An Quảng Ninh cũng có một số cảnh báo về hoạt động mời gọi đầu tư Winsbank, mình xin chia sẻ lại để mọi người tham khảo.

Hay thậm chí vào ngày 15/07/2020, Bộ Công an cũng chính thức cảnh báo hoạt động huy động vốn, trả thưởng dạng đa cấp trái phép của Winsbank. Một đoạn trích dẫn trong cảnh báo như sau:

Thời gian qua, lực lượng Công an phát hiện: Hệ thống Winsbank là do một nhóm đối tượng tại Việt Nam tổ chức hoạt động, không có đăng ký kinh doanh và không có trụ sở tại Việt Nam. Bản chất Winbank không có hoạt động sản xuất tạo ra các sản phẩm và dịch vụ có giá trị sử dụng, chủ yếu là hoạt động theo mô hình đa cấp, lấy tiền của người tham gia sau để trả lãi suất và hoa hồng cho người tham gia trước. Khi huy động được số tiền đủ lớn, các đối tượng sẽ ngừng chi trả lãi cho người tham gia, đồng thời đánh sập hệ thống và bỏ trốn cùng số tiền đã huy động được.

Mô hình hoạt động bán cổ phiếu ESR và kinh doanh tiền ảo WinCoin, trả thưởng của WinBank có dấu hiệu hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, hiện chưa được Bộ Công Thương cấp phép theo quy định tại Nghị định 40/2018/NĐ-CP ngày 12/3/2018 của Chính Phủ. Các hoạt động kinh doanh đa cấp trái phép, trá hình dưới mọi hình thức sẽ bị xử lý theo Điều 217a Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 về tội “Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp”.

Một điều đáng lưu ý khác nữa về Winsbank, đó là đội ngũ môi giới của doanh nghiệp này tại Việt Nam. Cũng như những dự án lừa đảo khác như Orius Capital hay Crowd1, đội ngũ này không chỉ thiếu giấy phép hành nghề môi giới chứng khoán, khiến cho việc chào bán cổ phiếu Eshare về bản chất là đang vi phạm pháp luật.

Kết luận

Thông qua những phân tích trên, có thể thấy rằng Winsbank không có hoạt động kinh doanh cụ thể như được quảng cáo, không cung cấp được bất kỳ bằng chứng đáng tin nào về công nghệ hay tài chính. Do đó, không có lý do nào để giá cổ phiếu Eshare của Winsbank sẽ có giá như doanh nghiệp này tuyên bố, và kết hợp với việc bán ra cổ phiếu theo hình thức đa cấp cho thấy đây Winsbank đang hoạt động theo mô hình Ponzi, lấy tiền của người sau trả cho người trước. Do đó, các bạn nên cẩn thận với những lời mời gọi đầu tư vào dự án Winsbank nếu không muốn mất tiền, bởi đây là một dự án lừa đảo.

CẢNH BÁO: Đầu tư vào các sản phẩm tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro mà có thể không phù hợp với một số nhà đầu tư. Do đó hãy cân nhắc kỹ lưỡng và làm chủ bản thân trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào cấu thành từ những nội dung tham khảo tại GiaiMaCoin.Com.